Customer Due Diligence

Customer Due Diligence

Die Rechtsvorschriften fordern, dass Restocks Maßnahmen gegen Missbrauch und zur Vermeidung von finanziellen Verstößen (Schwindel, Betrug und Geldwäsche) über unsere Dienstleistungen ergreift.

In der Praxis bedeutet dies, dass wir wissen müssen, wer unser Kunde ist und welche Zwecke er verfolgt, um die Einhaltung der Compliance-Vorschriften und der Kontrolle zu gewährleisten.

Kunden von Restocks

Kunden, welche die Dienstleistungen von Restocks nutzen, stimmen der KYC- und der AML-Richtlinie zu. Wenn an dieser Richtlinie Änderungen vorgenommen werden, wird das Datum dieser Website angepasst. Bei wichtigen Änderungen werden wir die Kunden besonders unterrichten, zum Beispiel

in Form einer E-Mail. Wir empfehlen jedem, der unsere Dienstleistungen nutzt, ausdrücklich, neben diesem Dokument auch unsere Allgemeinen Geschäftsbedingungen und unsere Datenschutzregelung aufmerksam zu lesen.

Kennen Sie Ihren Kunden (KYC)

Die Rechtsvorschriften für Plattformen fordern, dass Restocks Maßnahmen gegen Missbrauch ergreift. Diese Rechtsvorschriften haben immer zwei Seiten. Auf der einen Seite steht der Schutz der Kunden und auf der anderen Seite die Vermeidung finanzieller Verstöße (wie Schwindel, Betrug und Geldwäsche) über unsere Dienstleistungen.

In der Praxis bedeutet dies, dass wir personenbezogene Daten von Ihnen anfordern, bevor wir bestimmte Dienstleistungen anbieten können. Dies ist die „Kennen Sie Ihren Kunden“-Richtlinie. Auch bekannt als KYC, vom englischen „know your customer“.

Sie können zum Beispiel problemlos Sneakers zu einem niedrigen Preis kaufen. Bei größeren Beträgen werden wir Ihre Identität verifizieren, durch eine Verifizierung über ein Bankkonto oder die Vorlage eines Identitätsnachweises. Außerdem müssen wir großen Beträgen Fragen über die Herkunft der Mittel stellen (proof-of-wealth).

Maßnahmen gegen Geldwäsche (AML)

Geldwäsche ist ein Versucht, die Art, den Standort, die Quelle, das Eigentum oder die Kontrolle über das Geld zu verbergen. Restocks muss berücksichtigen, dass Kunden kommen, die auf unrechtmäßige Weise erworbene Sneakers über die Dienstleistungen von Restocks verkaufen wollen.

Restocks hat eine umfassende Richtlinie entwickelt, um das Risiko zu minimieren, dass unsere Dienstleistungen zur Geldwäsche genutzt werden. Diese Richtlinie enthält neben KYC-Maßnahmen unter anderem auch ein Transaktionsmonitoring mit Betrugsaufdeckung und eine gute Zusammenarbeit mit der Polizei und anderen Behörden. Auch bekannt als AML, vom englischen Anti Money Laundering.

Unsere „Anti-Geldwäsche“- und „Kennen Sie Ihren Kunden“-Richtlinien für große Transaktionen sind je nach Kunde unterschiedlich, basierend auf der Art der Transaktion und dem Risikoprofil des Kunden Für die Beurteilung, ob eine ungewöhnliche Transaktion, Anzeichen für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung vorliegen, achten wir auf verschiedene Faktoren. Bei der Beurteilung, ob ein solches Risiko vorliegt, können zusätzliche Untersuchungen durchgeführt werden.

Die Kunden-Screening

Das Kunden-Screening ist auf die Risikosensibilität des Kundentypen, die Geschäftsbeziehung, das Produkt oder auf das Risiko der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung abgestimmt. In allen Fällen, in denen das Risikoprofil hoch ist oder Restocks Zweifel an der Zuverlässigkeit der erhaltenen Daten hat, gilt, dass auf dem Risiko basierende und adäquate Maßnahmen getroffen werden müssen, um zu bestätigen , ob die erhaltenen Informationen korrekt sind. In dem Fall ist die Rede von einem „verschärften Kunden-Screening“. Es steht Restocks frei, zu jedem Zeitpunkt mehr Informationen anzufordern und die Transaktion auszusetzen, bis das Risiko beseitigt ist.

Das Kunden-Screening und die vom Management von Restocks erstellte Richtlinie sorgen dafür, dass Restocks vollständig compliant mit den europäischen und niederländischen Rechtsvorschriften arbeitet. Gleichzeitig sorgen die Verfahren von Restocks dafür, dass das Kunden-Screening den aktuellen Entwicklungen im Internet entspricht.

Sonstige Maßnahmen